Ameriški bančni sistem stresne teste prestal z odliko

Največje ameriške banke so prestale letni stresni test tamkajšnje centralne banke Federal Reserve (Fed), ki je ključni parameter, po katerem lahko banke vlagateljem v naslednjem koraku izplačajo milijarde dolarjev. V testu je bilo vključenih triindvajset največjih ameriških bank, pokazal pa je, da lahko te brez težav vzdržijo tudi posledice globlje svetovne recesije in pretrese na nepremičninskem trgu, je Fed zapisal v svojem sredinem sporočilu.

Merila za letošnji stresni test, ki pomaga določiti, koliko rezerv bi morale imeti banke v primeru kriznih razmer, so bila objavljena pred marčevskimi pretresi v ameriškem bančnem sektorju, navaja Bloomberg. Rezultate tovrstnih letnih pregledov stabilnosti bančne industrije vsekakor pozorno spremlja tudi finančna industrija, saj je lahko doseganje zastavljenih kriterijev težko pričakovana zelena luč vodstvom bank za izplačilo milijard dolarjev vlagateljem.

Vendar pa letošnji rezultati morda ne bodo hitro prinesli napovedi o odkupu dividend in delnic, saj so številne banke opozorile, da bodo te korake odložile, dokler ne bo na voljo več podrobnosti o novih kapitalskih zahtevah. Fed, ki je v zvezi s tem sporočil, da lahko banke začnejo objavljati svoje načrte izplačil v petek, pa prav tako razmišlja o reviziji kriterijev ustreznosti, in sicer v smislu njihove zaostritve.

Pričujoči rezultati namreč podpirajo trditve, da je bančna industrija stabilna in dobro kapitalizirana.  Vodstva bank pa medtem že svarijo, da bo šlo povečanje količine denarja, ki ga morajo te odmeriti za rezerve, na škodo kreditiranja.

S čim so se morale v okviru testa soočiti banke?

Letošnji hipotetični scenarij je sicer vključeval dvig stopnje brezposelnosti v Združenih državah na 10 odstotkov, štiridesetodstotni padec cen poslovnih nepremičnin, in draženje dolarja v primerjavi  z večino glavnih svetovnih valut.  Prvič se je moralo osem največjih ameriških bank, vključno z wallstreetskimi velikani JP Morgan, Goldman Sachs  in Morgan Stanley v svojih računovodskih knjigah spoprijeti tudi s scenarijem eksperimentalnega tržnega šoka. Glavni izzivi v tem hipotetičnem scenariju so bili inflacijski pritiski in naraščajoče obrestne mere.

"Ta test izjemnih situacij je le eden od načinov za merjenje trdnosti bančnega sektorja," je v izjavi dejal Michael Barr, podpredsednik Fedovega odbora za nadzor.  "Moramo ostati realni glede tega, kako se lahko pojavijo tveganja, in si še naprej prizadevati za zagotovitev, da so banke odporne na vrsto gospodarskih scenarijev, tržne šoke in druge strese," je še dodal.

Rezultati novih dejavnikov tveganja, na podlagi katerih so bile testirane banke, pa ne bodo uporabljeni pri določanju novih kapitalskih zahtev, ampak bodo regulatorjem pomagali razumeti tveganja trgovanja in se pripraviti na morebitno testiranje bank v različnih scenarijih v prihodnjih letih. Iz Feda so še sporočili, da je vaja pokazala, da so "bilance stanja velikih bank odporne na okolje naraščajočih obrestnih mer." 

Trenutno ni komentarjev za novico. Bodi prvi, ki bo komentiral ...

Pusti komentar