.webp){kind=icon}
Kot so v regijski analizi ugotovili analitiki Bloomberg Adrie, so čisti dobički bank v regiji Adria v prvem polletju 2023 v povprečju zrasli za 82 odstotkov, največje povečanje v regiji pa s 145 odstotki izkazujejo prav slovenske banke.
A to naj bi se, kot ugotavljajo, spremenilo že prihodnje leto. S tem se je v pogovoru za Bloomberg Adria TV strinjala tudi direktorica Združenja bank Slovenije Stanislava Zadravec Caprirolo. Kot pravi, ''letošnji dobički dajejo vtis, da je poslovanje v bančnem sektorju zelo udobno, a temu ni tako. To je vodilo in še vodi k nadaljnji konsolidaciji''.
Razlog za konsolidacijo vzdržnost poslovanja
Zadravec Caprirolo poudarja, da ''so marže ta hip sicer visoke, ampak je to prehodno. Desetletja pa so bile izjemno marže nizke.'' Regulatorne zahteve so namreč visoke, pravi, prav tako vložki v varnost poslovanja v digitalni dobi.
Zato se bo po njenem mnenju konsolidacija ''verjetno v teh gospodarskih okoliščinah še nadaljevala''. To namreč pomeni možnost ohranjanja vzdržnega dolgoročnega poslovanja v zahtevnih gospodarsko-ekonomskih razmerah.
Depoziti ne bodo upadali, kaj bo s kreditiranjem?
V bankah v Sloveniji in tudi globalno so prisotni zgodovinsko visoki presežni depoziti. Kot pravi nekdanja viceguvernerka Banke Slovenije, je ''morda pričakovati nekoliko nižjo rast depozitov''. Glede na negotove gospodarske razmere, zniževanje trošenja in visoko stopnjo zaposlenosti pa ''ni pričakovati, da bi depoziti začeli realno upadati''.
Banke pa že zaznavajo manj povpraševanja po kreditiranju. To je posledica ohlajanja gospodarstva v največjih slovenskih trgovinskih partnericah. ''Povpraševanje po produktih naših izvoznikov stagnira, razmere so negotove,'' pravi sogovornica, zato ni pričakovati večjih investicij.
''Po drugi strani ima Evropa načrt zelenega prehoda, ki pa predvideva zelo velike investicijske potrebe,'' z nekaj optimizma dodaja Zadravec Caprirolo. Pospešek krediitiranju bodo dale tudi popoplavne obnove v Sloveniji, za kar banke ponujajo boljše pogoje od običajnih.
