Preoblikovanje Vzajemne: Naj vzamem delnice ali denar?

Ljubljanska borza bo po 6. juniju 2024, ko so se na borzo uvrstile delnice družbe Relax, v razmeroma bližnji prihodnosti bogatejša še za enega novega člana. Sicer ne, ker je to družba sama načrtovala, ampak ker se bo preoblikovala iz zdravstvene zavarovalnice v delniško družbo. Govorimo o Vzajemni, ki jo je takšna usoda doletela po odpravi prostovoljnega dopolnilnega zdravstvenega zavarovanja.

"Veseli nas uvrstitev novih delnic na ljubljansko borzo, predvsem pa to, da bo s tem imetnikom delnic omogočeno dejansko razpolaganje z njimi po tržni ceni. Če želi država omogočiti Vzajemni nadaljnje poslovanje z ohranitvijo vsaj dela sedanjega kapitala, hkrati pa ta kapital v obliki delnic razdeliti širokemu krogu zavarovancev (ki jim ta kapital tudi pripada), potem je edino pravilno, da tem novim delničarjem zagotovi tudi primeren način za razpolaganje s to naložbo. Dejansko gre za primer, ko lahko Ljubljanska borza odlično opravi svoje poslanstvo," so nam odgovorili z Ljubljanske borze, katere predsednik uprave je Marko Bombač.

Poudarili so, da je prav vsak vstop pomemben, v tem primeru pa z vstopom prihaja tudi najverjetneje krepko prek sto tisoč delničarjev: "Takšna široka udeležba je za likvidnost odlična in želimo si, da bi se v prihodnje za tak korak odločila še kakšna družba." Se še kakšna obeta? "Žal trenutno ne moremo javno govoriti o nobeni drugi načrtovani uvrstitvi," so odvrnili.

Vzajemna je imela dobrih 800 tisoč zavarovancev. Vsi bodo pisno po pošti obveščeni o deležu, ki jim pripada ob preoblikovanju Vzajemne zdravstvene zavarovalnice v delniško družbo. Polovica od teh bodo postali delničarji – to so tisti, ki jim pripada delež, vrednejši od 120 evrov –, druga polovica pa ima na izbiro bodisi vzeti denar bodisi delnice (njihov izračunani delež je vreden do 120 evrov).

Spodaj smo zbrali najpogostejša vprašanja in odgovore, ki se lahko pojavijo prejemnikom obvestila.

Kdo vse je prejel obvestilo Vzajemne o pripadajočem deležu?

Vsi, ki so bili na 31. december 2023 člani zdravstvene zavarovalnice Vzajemne, torej so imeli veljavno zavarovalno pogodbo za eno leto ali več. Takšnih je dobrih 800 tisoč ljudi.

Niste še prejeli obvestila, pa bi ga morali?

Ni še čas za paniko. Vzajemna je napovedala, da bo pošiljanje obvestil trajalo en mesec, tako da ga utegnete dobiti februarja.

Lahko izberem, ali vzeti denar ali delnice?

To možnost ima nekaj več kot 400 tisoč zavarovancev. Gre za vse tiste, katerim so izračunali delež do največ 120 evrov. Če je delež večji, vam pripadajo delnice in izplačilo denarja ni mogoče.

Moram odgovoriti na obvestilo?

Če je vaš delež do 120 evrov, potem imate na izbiro denar ali delnice. Če se na obvestilo ne boste odzvali, se šteje, da ste se odločili za denar. A če boste želeli, da vam nakažejo denar, jim boste morali sporočiti številko transakcijskega računa.

Koliko časa imam za odločitev, ali vzeti delnice ali denar?

Za razmislek imate 15 dni. Rok začne teči od datuma, ko se šteje, da je bila pošiljka vročena – kdaj se šteje, da je pošiljka vročena, je navedeno v desnem kotu obvestila pod datumom odpreme obvestila.

Če se odločite za denar, kdaj ga boste dobili na račun?

V šestih mesecih po sprejemu skupščinskega sklepa, s katerim bo Agencija za zavarovalni nadzor odločila o višini osnovnega kapitala in o številu delnic, namenjenih upravičencem do deleža v osnovnem kapitalu delniške družbe. Predvidoma je to do konca leta 2025.

Ne pozabite, da morate Vzajemni sporočiti številko transakcijskega računa.

Če prejmem denar, ali bo treba plačati dohodnino?

Ne.

Ste izbrali denar, pa ste si premislili?

Če se je rok za izbiro možnosti denar ali delnice že iztekel, potem sprememba ni več mogoča. Če se še ni, staro vlogo preprosto povozite z izpolnitvijo novega obrazca – veljavna bo zadnja vložena izjava volje.

Kdaj boste lahko dejansko prodali delnice Vzajemne, kdaj bodo kotirale na borzi?

Šele po tem, ko bodo uvrščene na ljubljansko borzo. Če jih boste želeli prodati, boste potrebovali trgovalni račun, kamor jih boste prenesli. To se bo zgodilo predvidoma leta 2026.

Kako prevzamem delnice?

Delnice bo mogoče v dveh letih po uvrstitvi v trgovanje na organiziranem trgu prevzeti pri Centralni klirinško depotni družbi (KDD), od koder se prenesejo na trgovalni račun pri borznem članu (borzni hiši ali banki).

S trgovalnim računom seveda pridejo stroški. Več o tem smo pisali ob izdajanju ljudske obveznice. V povprečju stanejo od 30 do 50 evrov, ob upoštevanju stroškov zapiranja pa lahko še več.

V Sloveniji bomo predvidoma leta 2026 dobili individualne naložbene račune (INR), ki naj bi malim vlagateljem prinesli nekaj ugodnosti. Hipotetično bi jih torej lahko prenesli na INR.

Kaj, če delnic Vzajemne v dveh letih ne prevzamem?

Delnice dve leti čakajo na posebnem računu pri KDD. Če jih ne boste prevzeli, pripadejo Kapitalski družbi pokojninskega in invalidskega zavarovanja.

Kako bo davčno obravnavana prodaja delnic Vzajemne?

Od dobička iz kapitala, ki ga posamezni upravičenec doseže z odsvojitvijo prevzetih delnic Vzajemne, se ne plača dohodnina.

Trenutno ni komentarjev za novico. Bodi prvi, ki bo komentiral ...

Pusti komentar