Kako bodo reševali morebitne težave drugih ameriških bank

Zvezna agencija Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) in ameriška centralna banka (Fed) razmišljata o oblikovanju sklada, ki bi regulatorjem omogočil, da zavaruje več depozitov v bankah, ki bi zašle v težave po propadu banke Silicon Valley Bank, poroča Bloomberg. Upajo, da bi postavitev takega varovala pomirila vlagatelje in pomagala obvladati morebitno paniko, so za Bloomberg povedali ljudje, ki niso želeli biti imenovani.

Sklad je del načrtovanja agencije za izredne razmere. Raste zaskrbljenost glede zdravja drugih manjših bank, ki so bile osredotočene na tvegani kapital in panogo zagonskih podjetij. FDIC je včeraj povpraševal uradnike številnih malih in srednje velikih bank, med njimi tudi First Republic Bank, o njihovem finančnem položaju, še pravijo neimenovani viri.

Delnica banke First Republic je le v petek izgubila 15 odstotkov vrednosti, v zadnjem tednu pa 34 odstotkov. Iz podjetja mirijo, da je likvidnost banke močna in da je njihova baza depozitov diverzificirana. Zaradi kolapsa Silicon Valley Bank so sicer izgubljale tudi delnice drugih bank v regiji, zato je več bank objavilo zagotovila o finančni stabilnosti. Western Alliance Bancorp iz Arizone je po upadu vrednosti delnice mirila o varnosti depozitov in močni likvidnosti. Delnica kalifornijske banke PacWest Bancorp je v petek izgubila 38 odstotkov vrednosti, zato so na banki poudarili, da poslujejo dobro in da ima banka diverzificirane depozite.

Posledice desetletja poceni denarja

Desetletje poceni denarja, izredno nizkih obrestnih mer in tiskanja denarja centralnih bank zdaj kažejo sledi na svetovnem bančnem sistemu, poroča Reuters. Po petkovem kolapsu banke trge skrbi, da sledi še več motenj. Rastoče obrestne mere onemogočajo dostop do poceni denarja in odkrivajo ranljivosti v gospodarstvu. Veliki vlagatelji, med katerimi sta Kyle Bass in Bill Ackman, opozarjajo, da mora država hitro ukrepati, če želi preprečiti, da bi propad banke Silicon Valley Bank sprožil množične dvige v bančnem sistemu. Dogajanje je lahko odvisno tudi od tega, kako močno bodo svetovne centralne banke še naprej višale obrestne mere.

''Fed bo spoznal, da je bila naglica, s katero so zvišali obrestne mere, tako nepremišljena kot hitrost, s katero so tiskali denar," je dejal vlagatelj Kyle Bass, ustanovitelj in glavni direktor podjetja Hayman Capital Management. Predsednik Feda Jerome Powell je v sredo ponovno poudaril svojo namero o višjih dvigih obrestnih mer, vendar dodal, da razprava o končni odločitvi še vedno poteka.

Velik udarec za panogo zagonskih podjetij

Dogajanje v zvezi z banko je slaba novica za ameriška zagonska podjetja. "Vsekakor bo imelo precejšnje posledice za Silicijevo dolino in za gospodarstvo celotnega tveganega sektorja, ki je bil dinamičen – razen če bo vlada sposobna zagotoviti, da se to stanje reši," je za Bloomberg povedal nekdajni ameriški finančni minister Larry Summers. "Obstaja na desetine, če ne na stotine startupov, ki so nameravali denar banke Silicon Valley Bank porabiti za izplačilo plač naslednji teden," pravi Summers. "Če se to ne bo zgodilo, bodo posledice res hude za naš inovacijski sistem." Summers ocenjuje, da ne gre za sistemski problem.

Ustanovitelji startupov v paniki

Propad v Združenih državah Amerike (ZDA) bi lahko bil šele začetek. Banka je imela podružnice tudi na Kitajskem, Danskem, v Nemčiji, Indiji, Izraelu in na Švedskem, je poročal Bloomberg. Banka je po svetu zaposlovala 8.500 ljudi. Ustanovitelji opozarjajo, da bi propad banke brez posredovanja vlade lahko uničil startupe po vsem svetu. Skupno podjetje SVB na Kitajskem SPD Silicon Valley Bank je skušalo pomiriti lokalne stranke.

Ustanovitelji zagonskih podjetij v Kaliforniji so v paniki zaradi dostopa do denarja in plačevanja zaposlenih. Strah pred širjenjem je dosegel tudi Kanado, Indijo in Kitajsko. V Združenem kraljestvu naj bi podružnico razglasili za insolventno. Prenehala je poslovati in sprejemati nove stranke. V soboto so direktorji približno 180 tehnoloških podjetij poslali pismo britanski vladi, v katerem so pozvali finančnega ministra Jeremyja Hunta, naj posreduje.

Kako so banko spregledali regulatorji

Mnogi se sprašujejo, kako so ameriški regulatorji spregledali težave banke iz Silicijeve doline. Nektari krivijo Trumpov ukrep. Administracija predsednika Donalda Trumpa je namreč olajšala nadzor nad malimi in regionalnimi bankami s sprejetjem ukrepa, namenjenega nižanju stroškov izpolnjevanja predpisov. Ukrep iz maja 2018 je dvignil prag za sistemsko pomembnost – oznako, ki nalaga zahteve, vključno z letnimi stresnimi testi – s 50 na 250 milijard dolarjev sredstev. SVB je ob sprejetju ukrepa dosegel 50 milijard dolarjev. Do začetka leta 2022 je banka zrasla na 220 milijard dolarjev in bila 16. največja banka v ZDA. Summers ne verjame, da stresni testi daja pravo sliko o vzdržljivosti bančnega sistema, ker so preveč optimistični v primerih katastrofalnih scenarijev.

Marca 2021 se je banka borila s presežnim denarjem. Skupni depoziti banke so takrat zrasli na 124 milijard dolarjev. Leto pred tem so imeli 62 milijard depozitov, piše Bloomberg. Stoodstotna rast depozitov je močno presegla rast drugih bank. Banka JP Morgan Chase je v istem času dosegla 24-odstotno rast, First Republic Bank pa 36,5-odstotno rast.

Trenutno ni komentarjev za novico. Bodi prvi, ki bo komentiral ...

Pusti komentar