Dileme delničarjev Vzajemne: kako prevzeti delnice s čim manj stroški?

S preoblikovanjem zdravstvene zavarovalnice Vzajemna v delniško družbo je podjetje dobilo nekaj manj kot pol milijona delničarjev. In ti bodo morali kmalu rešiti vprašanje – kam prenesti delnice in kakšni bodo pri tem stroški.

S statusnim preoblikovanjem je Vzajemna 'čez noč'postala največja delniška družba v državi po številu delničarjev. Ima namreč kar 444.753 lastnikov.

Skupaj so dobili 62,3 milijona delnic; v povprečju torej 140 delnic na delničarja. Ker je vsaka delnica v začetku ovrednotena pri enem evru, to povprečno pomeni 140 evrov na delničarja.

Vseh delnic Vzajemne je 73,5 milijona, 11,2 milijona jih je dobil Zavod za zdravstveno zavarovanje Slovenije (ZZZS) kot ustanovitelj Vzajemne, piše v letnem poročilu Vzajemne.

Delnice bodo na Ljubljanski borzi začele kotirati predvidoma v začetku naslednjega leta. Že zdaj pa lahko (novi) delničarji delnice prenesejo iz Klirinško depotne družbe (KDD) na svoje trgovalne račune.

Prenos bo treba izvesti najpozneje v dveh letih od začetka trgovanja na Ljubljanski borzi, torej do začetka leta 2028. Delnice, ki jih lastniki v dveh letih ne bodo prevzeli, bodo prešle v last države - natančneje Kapitalske družbe pokojninskega in invalidskega zavarovanja.

Tradicionalni računi ali INR

Lastniki delnic Vzajemne imajo dve možnosti:

- Novi instrument, imenovan individualni naložbeni račun (INR), na katerega bo mogoče brezplačno prenesti delnice Vzajemne. INR-ji bodo zaživeli naslednje leto, namenjeni pa so fizičnim osebam za davčno ugodnejše investiranje v delnice, ETF in obveznice.

- Tradicionalni trgovalni račun borznih hiš in bank, ki že zdaj omogočajo trgovanje z vrednostnimi papirji. Ti prinašajo dodatne stroške, ki so bistveni predvsem pri manjših vrednostih delnic.

Nižji stroški za lastnike Vzajemne

Nekateri ponudniki trgovalnih računov so že pripravili ponudbo z nižjimi cenami za lastnike delnic Vzajemne.

Pri Banki OTP strankam, ki bodo na trgovalnem računu imele samo delnice Vzajemne, prvo koledarsko leto ne bodo zaračunali letnega vodenja trgovalnega računa. Drugo koledarsko leto pa jim bodo priznali 50-odstotni popust na letno vodenje trgovalnega računa, ki po ceniku znaša 15 evrov letno, so svojim strankam sporočili iz OTP.

 

Strankam, ki bodo na trgovalnem računu imele samo delnice Vzajemne, bodo zaračunali letno vzdrževanje stanja na trgovalnem računu v vrednosti 12 evrov. Če imajo stranke še druge finančne instrumente, pa bodo strošek zaračunali po ceniku. Prenos delnic na trgovalni račun bo brezplačen. Imetniki paketov Komplet in Ekstra imajo letno vodenje trgovalnega računa že vključeno v paket.

Tri leta brez stroškov pri izplačilih dividend 

Posebno ponudbo za lastnike delnic Vzajemne so pripravili tudi pri NLB. Tri leta od pričetka kotacije delnic Vzajemne na Ljubljanski borzi jim banka ne bo zaračunavala NLB-nadomestila za vzdrževanje stanj. Prav tako jim prva tri leta kotacije ne bo zaračunala nadomestila za izplačilo dividend. Brezplačen je tudi prenos delnic iz KKD, so sporočili iz NLB.

Za vodenje računa jim zaračunajo 37,20 evra (klasično obveščanje) oziroma 18,60 evra (elektronsko obveščanje). Za uporabnike Paket Privatno, Paket Moj svet in Paket Premium, ki imajo izbrano elektronsko obveščanje, je vodenje računa brezplačno.

Pri borznoposredniški hiši Ilirika delničarjem Vzajemne zaračunajo osem evrov za prenos delnic Vzajemne iz KDD na trgovalni račun in 24,50 evra letno za vodenje spletnega trgovalnega računa in spletno obveščanje, navajajo na spletni strani.

Možnost prenosa na družinske člane

Dodatna ugodnost za lastnike delnic Vzajemne je možnost prenosa delnic na družinske člane.

Lastniki delnic Vzajemne lahko te prenesejo na starše, zakonce (ali zunajzakonske partnerje), otroke oziroma posvojence, vnuke, pravnuke, brate ali sestre ali nečake. Če imajo ti, na primer, že odprt borzni trgovalni račun, lahko delnice prenesejo na svoj račun in se s tem izognejo odpiranju novega računa.

Za prenos na družinskega člana je treba izpolniti in overiti Izjavo volje o prenosu pravice do delnic Vzajemne zdravstvene zavarovalnice. Overovitev v poslovalnici Vzajemne je brezplačna, overovitev pri notarju ali upravni enoti pa je treba plačati glede na njihove cenike, sporočajo pri Vzajemni.

Izjema za delničarje Vzajemne

Novopečenim lastnikom delnic Vzajemne je vlada namenila izjemo pri omenjenih individualnih naložbenih računih (INR). Nanje bodo lahko brez davčnih stroškov prenesli delnice Vzajemne. Na INR-je se bo sicer lahko polagal samo denar, drugih vrednostnih papirjev nanje ne bo mogoče prenašati.

Ker INR-ji še niso zaživeli – to naj bi se zgodilo v začetku naslednjega leta – še ni znano, kakšni bodo stroški njihovega vodenja. Ponujali jih bodo lahko borzni posredniki in banke, ki jih bo potrdila Agencija za trg vrednostnih papirjev (ATVP).

Ker so se že pojavile špekulacije o morebitnem prevzemu Vzajemne, si lahko mali delničarji obetajo, da bo cena v prevzemni ponudbi višja od zdaj določenega enega evra za delnico.

Preberite Vse, kar morate vedeti o individualnih naložbenih računih.